EuroCapital: Εθνική Τράπεζα: Στα €131 εκατ. αυξήθηκαν τα κέρδη μετά φόρων το α΄ τρίμηνο

Εθνική Τράπεζα: Στα €131 εκατ. αυξήθηκαν τα
κέρδη μετά φόρων το α΄ τρίμηνο
================================================================================
- on 15/05/2019 11:44
 
Κατακόρυφη αύξηση στα κέρδη της ανακοίνωσε
η Εθνική Τράπεζα για το α΄ τρίμηνο του 2019, με
τα κέρδη μετά φόρων από συνεχιζόμενες
δραστηριότητες να διαμορφώνονται σε €131
εκατ. από €8 εκατ. το δ’ τρίμηνο του 2018 και
€25 εκατ. το αντίστοιχο τρίμηνο του 2018.
Ειδικότερα, η τράπεζα ανακοίνωσε:
Κέρδη μετά φόρων από συνεχιζόμενες
δραστηριότητες ύψους €131 εκατ. σε επίπεδο
Ομίλου το Α΄ τρίμηνο του 2019 (€8 εκατ. το Δ΄
τρίμηνο 2018), εξαιρουμένου του κόστους
Εθελουσίας Εξόδου Προσωπικού και μη
επαναλαμβανόμενων εξόδων αναδιάρθρωσης,
αντανακλώντας τη σημαντική αύξηση των
καθαρών εσόδων από τόκους, την περιστολή
των λειτουργικών δαπανών, καθώς και την
ανάκαμψη των εσόδων από χρηματοοικονομικές
πράξεις
Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξάνονται για
πρώτη φορά μετά από πολλά τρίμηνα,
ανερχόμενα σε €290 εκατ. το Α’ τρίμηνο του 2019
(+5% σε τριμηνιαία βάση). Η αύξηση των καθαρών
επιτοκιακών εσόδων περιλαμβάνει μέρος της
θετικής επίπτωσης από την ακύρωση της
Συμφωνίας Ανταλλαγής Επιτοκίων (IRS) έναντι
έκδοσης ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου
(ΟΕΔ) στα μέσα Φεβρουαρίου
Μετά την αντικατάσταση της Συμφωνίας
Ανταλλαγής Επιτοκίων με ΟΕΔ και
εξαιρουμένων των μη επαναλαμβανόμενων
κερδών ύψους €59 εκατ. από την εν λόγω
συναλλαγή, τα κέρδη από χρηματοοικονομικές
πράξεις και λοιπά έσοδα διαμορφώθηκαν σε
€42 εκατ. έναντι ζημιών ύψους €47 εκατ. το
προηγούμενο τρίμηνο
Οι λειτουργικές δαπάνες υποχώρησαν κατά 5%
σε ετήσια βάση κατά το Α’ τρίμηνο 2019. Οι
δαπάνες προσωπικού μειώθηκαν κατά 5% σε
σχέση με το Α’ τρίμηνο 2018, ως αποτέλεσμα της
επιτυχούς ολοκλήρωσης του πρόσφατου
Προγράμματος Εθελουσίας Εξόδου Προσωπικού
την 31η Μαρτίου. Τα λειτουργικά έξοδα
σημείωσαν επίσης πτώση  (-13% σε ετήσια βάση).
Ως αποτέλεσμα, ο δείκτης Κόστους προς
Οργανικά Έσοδα βελτιώθηκε σε 59% από 61% το Α΄
τρίμηνο 2018 και 64% το Δ’ τρίμηνο 2018
Οι προβλέψεις για επισφαλείς απαιτήσεις
στην Ελλάδα ανήλθαν σε €100 εκατ. το Α΄
τρίμηνο του 2019, με το κόστος πιστωτικού
κινδύνου να διαμορφώνεται σε 139μ.β., επίπεδο
ελαφρώς υψηλότερο από το επαναλαμβανόμενο
κόστος πιστωτικού κινδύνου 113μ.β. το 2018
Το συνολικό κόστος του Προγράμματος
Εθελούσιας Εξόδου Προσωπικού για το 2019
ανέρχεται σε €94 εκατ. και έχει επιβαρύνει
τα αποτελέσματα του Α’ τριμήνου του 2019
Μείωση Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων (ΜΕΑ)
κατά €1,1δισ. σε τριμηνιαία βάση
Η μείωση ΜΕΑ συνεχίστηκε κατά το Α’ τρίμηνο
του 2019 (-€1,1 δισ. σε τριμηνιαία βάση),
αντανακλώντας κυρίως την πώληση
χαρτοφυλακίου μη εξυπηρετούμενων
εξασφαλισμένων δανείων Μικρών και Μεσαίων
Επιχειρήσεων στην Ελλάδα (€0,7 δισ.), καθώς
και τον αρνητικό ρυθμό δημιουργίας νέων Μη
Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων (€0,3 δισ.) και
τις λογιστικές διαγραφές πλήρως καλυμμένων
από προβλέψεις δανείων (€0,1δισ.)
Στην Ελλάδα, ο δείκτης ΜΕΑ και το ποσοστό
κάλυψης ΜΕΑ από σωρευμένες προβλέψεις
διαμορφώθηκαν σε 39% και 58%, αντίστοιχα,
παρέχοντας στην ΕΤΕ την ευελιξία να
προχωρήσει γρήγορα στη σχεδιαζόμενη μείωση
ΜΕΑ
Ισχυρό προφίλ ρευστότητας
Το πλεονέκτημα ρευστότητας της ΕΤΕ, σε
συνδυασμό με το χαμηλό κόστος
χρηματοδότησης, τοποθετεί την Τράπεζα σε
προνομιακή θέση ενόψει της ισχυρής ζήτησης
χορηγήσεων σε επιχειρήσεις
Καταθέσεις ύψους €41,2 δισ. στην Ελλάδα το Α’
τρίμηνο του 2019, αυξημένες κατά 7% σε ετήσια
βάση
Η μείωση της χρηματοδότησης στη
διατραπεζική αγορά κατά €2,2 δισ. από την
αρχή του έτους αντανακλά περεταίρω
βελτιστοποίηση του κόστους χρηματοδότησης,
με τους δείκτες Κάλυψης Ρευστότητας (Liquidity
Coverage Ratio - LCR) και Καθαρής Σταθερής
Χρηματοδότησης (Net Stable Funding Ratio – NSFR) να
διατηρούνται σε 151% και 113%, αντίστοιχα
Η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα
παραμένει σε μόλις €2,3 δισ. και αφορά
αποκλειστικά στο Πρόγραμμα Στοχευμένων
Συναλλαγών Μακροχρόνιας Αναχρηματοδότησης
της ΕΚΤ (TLTRO)
Δείκτης CET1 στο 15,7%
Ο δείκτης CET1 ανέρχεται σε 15,7%,
ενσωματώνοντας την αρνητική επίπτωση από
την απομείωση της αξίας των θυγατρικών της
ΕΤΕ στη Ρουμανία, Κύπρο και Αίγυπτο
Η ολοκλήρωση της πώλησης των εν λόγω
θυγατρικών θα ενισχύσει τα κεφάλαια της
Τράπεζας μέσω της μείωσης των Σταθμισμένων
Στοιχείων Ενεργητικού, η οποία δεν έχει
ενσωματωθεί στον υπολογισμό των τρεχουσών
κεφαλαιακών δεικτών
Λαμβάνοντας υπόψη τα κέρδη μετά από φόρους
του Α’ τριμήνου του 2019 και με πλήρη
επίπτωση από την εφαρμογή του ΔΠΧΠ 9, ο
δείκτης CET1 διαμορφώνεται σε 12,8%,
Η σχεδιαζόμενη πώληση της Εθνικής
Ασφαλιστικής αναμένεται να ενισχύσει τους
κεφαλαιακούς δείκτες περαιτέρω
Π. Μυλωνάς: Έχουν τεθεί οι βάσεις για την
επιτάχυνση των επιδόσεων
"Τα αποτελέσματα του Α’ τριμήνου του 2019
έχουν αρχίσει να αποτυπώνουν τις
σημαντικές προσπάθειες της Εθνικής
Τράπεζας για μετασχηματισμό. Τα κυριότερα
επιτεύγματα σε επίπεδο εσόδων αποτελούν η
ακύρωση της Συμφωνίας Ανταλλαγής Επιτοκίων
έναντι έκδοσης ομολόγων του Ελληνικού
Δημοσίου, η αντιστροφή του παραδοσιακά
αρνητικού αποτελέσματος από
χρηματοοικονομικές πράξεις, καθώς και η
ανανέωση των εργασιών Εταιρικής
Τραπεζικής, με αποτέλεσμα την αύξηση
μεριδίου αγοράς σε αυτόν τον τομέα",
αναφέρει ο διευθύνων σύμβουλος της ΕΤΕ,
Παύλος Μυλωνάς και προσθέτει:
"Όσον αφορά το κόστος, το Πρόγραμμα
Εθελουσίας Εξόδου Προσωπικού για το 2018
υπερέβη κατά πολύ τους αρχικούς στόχους, με
την αποχώρηση 780 εργαζόμενων πλήρους
απασχόλησης. Επιπλέον, ένα νέο Πρόγραμμα
Εθελουσίας Εξόδου Προσωπικού μόλις
ξεκίνησε, θέτοντας υψηλότερους στόχους. Οι
προσπάθειες για την περιστολή των γενικών &
διοικητικών εξόδων έχουν ήδη αρχίσει να
φέρνουν απτά αποτελέσματα.
Ως αποτέλεσμα των ενεργειών αυτών, τα κέρδη
μετά φόρων από συνεχιζόμενες
δραστηριότητες, εξαιρουμένων των μη
επαναλαμβανόμενων εξόδων αναδιάρθρωσης,
υπερδιπλασιάστηκαν σε €131 εκατ. το Α΄
τρίμηνο 2019 συγκριτικά με το αποτέλεσμα για
το έτος 2018.
Αναφορικά με την ποιότητα του δανειακού μας
χαρτοφυλακίου, τα Μη Εξυπηρετούμενα
Ανοίγματα μειώθηκαν κατά €1,1 δισ. σε
τριμηνιαία βάση, αντανακλώντας την πώληση
μη εξυπηρετούμενων εξασφαλισμένων δανείων
σε Μικρές και Μεσαίες Επιχειρήσεις στην
Ελλάδα (project Symbol), καθώς και τον αρνητικό
ρυθμό δημιουργίας νέων Μη Εξυπηρετούμενων
Ανοιγμάτων. Επιπλέον μείωση ύψους €1 δισ.
αναμένεται λίαν συντόμως από την πώληση μη
εξυπηρετούμενων μη εξασφαλισμένων
καταναλωτικών δανείων. Η διατήρηση της
κάλυψης Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων σε
υψηλά επίπεδα αποτελεί πλεονέκτημα ενόψει
μίας σειράς σχεδιαζόμενων πωλήσεων και
λοιπών ενεργειών, με γρήγορη διαδοχή.
Σημαντικότερο των καλών αποτελεσμάτων του
Α’ τριμήνου, είναι το γεγονός ότι έχουν
τεθεί οι βάσεις για την επιτάχυνση των
επιδόσεων της Εθνικής Τράπεζας σε επίπεδο
Ισολογισμού και Κατάστασης Αποτελεσμάτων.
Πρώτον, η νέα διοικητική ομάδα έχει ήδη
αναλάβει καθήκοντα και ενωμένη οδηγεί την
υλοποίηση του Σχεδίου Μετασχηματισμού της
Τράπεζας, το οποίο βρίσκεται στο δεύτερο
τρίμηνο εφαρμογής του. Δεύτερον, το
μακροοικονομικό περιβάλλον βελτιώνεται
σταθερά, ενώ το νομικό πλαίσιο γίνεται
ολοένα και πιο υποστηρικτικό στην
προσπάθειά μας για εξυγίανση του
χαρτοφυλακίου των προβληματικών δανείων.
Η Εθνική Τράπεζα θα παρουσιάσει τη
στρατηγική της στο ευρύ κοινό, ξεκινώντας
από την επενδυτική κοινότητα στο Λονδίνο
στις 16 Μαΐου. Έχουμε μία τεράστια ευκαιρία
να μετασχηματίσουμε την ΕΤΕ σε μια υψηλά
κερδοφόρα Τράπεζα, με υγιή Ισολογισμό, η
οποία θα αποτελεί παράδειγμα για τον κλάδο
αναφορικά με την ποιότητα των υπηρεσιών της
και τη σύγχρονη διαχείριση του προσωπικού
της, καθιστώντας την έτσι ως την Τράπεζα
πρώτης επιλογής στην ελληνική αγορά. Θα
εκμεταλλευτούμε την ευκαιρία αυτή στο
έπακρο."
Πηγή: www.capital.gr