Αρχική | Προηγ. Τεύχη | Χ&Α - 212 | Το Χαρτοφυλάκιο Σταθερών Καταβολών

Το Χαρτοφυλάκιο Σταθερών Καταβολών

Μέγεθος γραμμάτων: Decrease font Enlarge font

Η λειτουργία ενός “Χαρτοφυλακίου Σταθερών Μηνιαίων Καταβολών” ήταν μία ιδέα πρωτότυπη και -κατά την άποψή μας- επαναστατική. Μένουμε έκπληκτοι, κάθε φορά που διαπιστώνουμε ότι είναι κάτι που ακολουθεί ένα διευρυνόμενο μέρος του κοινού μας. Κατάλαβαν το “μυστικό”. Μήνα - μήνα, με μικρά ποσά, η απουσία των οποίων συχνά δε γίνεται αντιληπτή από τον οικογενειακό προϋπολογισμό, κτίζουν ένα χαρτοφυλάκιο το οποίο καρπούται από την άνοδο της αγοράς και το οποίο, κάθε μήνα, αυξάνει το μέγεθος και την “ισχύ” του. Και επειδή όταν αποφασίζουν να δημιουργήσουν ένα χαρτοφυλάκιο αυτής της μορφής, γνωρίζουν ότι αυτό θα επεκταθεί σε έναν χρονικό ορίζοντα πολλών ετών, αντιλαμβάνονται ότι η σταδιακή μεγέθυνσή του, με τη δύναμη του “ανατοκισμού” (αφού τα νέα κέρδη έρχονται ως ποσοστό του κάθε φορά υφιστάμενου χαρτοφυλακίου) μέσα στα χρόνια θα δημιουργήσουν ένα πολύτιμο και μεγάλης αξίας περιουσιακό στοιχείο. Μάλιστα, καθώς η κίνηση στο χαρτοφυλάκιο αυτό συνδυάζεται με την ασφάλεια που προσφέρει το “απόλυτο σύστημα συναλλαγών”, παρέχεται η ασφάλεια ότι δεν υπάρχει περίπτωση να υπάρξουν ζημιές. Άλλωστε, η -για τους περισσότερους αρνητική- εμπειρία από παρόμοια ασφαλιστικά προγράμματα, προσδεδεμένα με περίεργου τύπου επενδυτικά προϊόντα, είναι ακόμη νωπή.

 

Ημερομηνία Καταθέσεις (€) Αποτίμηση (€)
1/1/2019 200,00 200,00
1/2/2019 200,00 400,00
1/3/2019 200,00 620,47
1/4/2019 200,00 848,94
1/5/2019 200,00 1.071,90
1/6/2019 200,00 1.388,37
1/7/2019 200,00 1.611,85
1/8/2019 200,00 1.877,77
1/9/2019 200,00 1.948,36
1/10/2019 200,00 2.176,36
1/11/2019 200,00 2.432,10
2/12/2019 200,00 2.432,10
2/1/2020 200,00 2.900,83
(εισαγωγή γραμμής σε κάθε κατάθεση)
7/1/2020 2.600,00 2.900,83
Απόδοση: 11,57%
Σημείωση: Η απόδοση που εμφανίζεται, δε βασίζεται στη φιλοσοφία των "τοκαρίθμων", δηλαδή υπολογίζει ότι το σύνολο του ποσού κατατέθηκε στην αρχή της επένδυσης, ενώ στην πραγματικότητα, κάθε μήνα πραγματοποιείται μία κατάθεση 200 ευρώ.

 

Αναγνωρίζουμε ότι, στην πράξη, υπάρχει πρόβλημα με τις “μικρές” μηνιαίες καταβολές, αφού δεν είναι εύκολος ο διαχωρισμός του σε τέσσερις μετοχές, ενώ συχνά τα έξοδα προμηθειών είναι μεγάλα, σε σχέση με το ύψος του πινακιδίου αγοράς. Αναζητούμε πρακτικούς τρόπους αντιμετώπισης αυτού του ζητήματος και εκτιμούμε ότι, στο επόμενο τεύχος θα είμαστε σε θέση να ανακοινώσουμε μία πρωτοβουλία μας επί αυτού.

 

Στο μεταξύ, στις 2/1/2020, πραγματοποιήσαμε τη 13η κατάθεσή μας (εκ €200) και οι συνολικές καταθέσεις μας από την 1/1/2019 έφθασαν στα 2.600 ευρώ. Η αποτίμηση του Χαρτοφυλακίου μας, στις 3/1/2020 έφθανε στα 2.878,09 ευρώ.

Δείτε το διάγραμμα διαδραστικά εδώ.

 

Επιστροφή στα περιεχόμενα
Δείτε τους συνδέσμους για παλαιότερα τεύχη (εδώ
Δείτε την ύλη των παλαιότερων τευχών (εδώ)


Εγγραφή RSS για αυτά τα σχόλια Σχόλια (0)

συνολικά: | προβολή:

Σχολιάστε το άρθρο comment

Παρακαλώ εισάγετε τον κωδικό που βλέπετε στην εικόνα:

Eshop
  • email Αποστολή άρθρου
  • print Εμφάνιση εκτύπωσης
  • Plain text Προβολή ώς Plain Text